Flossbach von Storch ONE
Robo-Advisor
7/10
Testergebnis
🏆 Vergleichssieger
Warburg Navigator
Robo-Advisor
7/10
Testergebnis
Unsere Empfehlung: Flossbach von Storch ONE
Flossbach von Storch ONE vs Warburg Navigator im Vergleich
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Allgemeines
Beschreibung
Flossbach von Storch ONE
Flossbach von Storch ONE ist der digitale Zugang zur fondsbasierten Vermögensverwaltung von Flossbach von Storch. Das Vermögen fließt in eine von sieben Strategien (ONE 25 bis ONE 85), umgesetzt über eigens aufgelegte Fonds mit aktiv ausgewählten Einzeltiteln, Anleihen, indirektem Gold und Kasse. Es richtet sich an vermögende Privatanleger ab 100.000 Euro, die aktives Management mit persönlicher Betreuung kombinieren wollen.
Warburg Navigator
Warburg Navigator ist die digitale Vermögensverwaltung der Hamburger Privatbank M.M.Warburg & CO. Portfoliomanager steuern sieben Strategien von Konservativ 30 bis Offensiv 90 aktiv über rund 80 % ETFs und 20 % aktive Fonds, verwahrt wird bei der Baader Bank. Das Angebot richtet sich an Anleger ab 20.000 Euro, die eine aktiv gesteuerte Fondsvermögensverwaltung mit persönlichem Ansprechpartner suchen.
Vor- und Nachteile
Flossbach von Storch ONE
Was uns gefällt:
- Aktives Multi-Asset-Management mit Einzeltiteln durch einen der großen unabhängigen Vermögensverwalter
- All-in-Gebühr ohne weitere Kosten laut Anbieter
- Abgeltungsteuer wird automatisch abgeführt, Freistellungsauftrag und NV-Bescheinigung möglich
- Sparplan und Entnahmeplan ab 100 Euro, Auszahlungen ab 1 Euro
- Persönliche Kundenbetreuung Mo bis Fr 9 bis 18 Uhr und Termine an vier Standorten
- Keine Mindestlaufzeit, keine Kündigungsfrist, Strategiewechsel kostenfrei
Was uns nicht gefällt:
- Hohe Mindestanlage von 100.000 Euro (Gesellschaften 250.000 Euro)
- All-in-Gebühr von 1,20 % p. a. deutlich über passiven Robo-Advisors
- Gebührenstufe richtet sich nach der initialen Anlagesumme
- Kein Gemeinschaftsdepot, kein Depotübertrag möglich
- Ausschließlich hauseigene ONE-Fonds im Einsatz
Warburg Navigator
Was uns gefällt:
- Aktives Risikomanagement durch das Portfoliomanagement einer Privatbank mit wöchentlichem Allokationskomitee
- All-in-Fee inklusive Depot, Konto, Transaktionen und Umsatzsteuer, Staffel bis 0,80 % p. a.
- Persönliche Ansprechpartner per Telefon, E-Mail und an 8 Standorten
- Kinderdepot ab 10.000 Euro, Gemeinschaftsdepot und Auszahlungs-Lotse für die Entnahmephase
- Keine Rückvergütungen, keine hauseigenen Fonds im Portfolio
- Depotverwahrung bei der Baader Bank als Sondervermögen
Was uns nicht gefällt:
- Mindestanlage 20.000 Euro
- Gesamtkosten aus All-in-Fee und Ø 0,25 % Produktkosten deutlich über passiven ETF-Robos
- Teilentnahmen nur, solange der Depotwert über 20.000 Euro bleibt
- Kein Depotübertrag zum Start für Erwachsenendepots laut FAQ
- Kaum Nutzerbewertungen in App Stores, kein Trustpilot-Profil
Funktionen & Zielgruppen
Geeignet für
VermögendeFamilienRuheständler
SparerVermögendeFamilienRuheständler
Sparplan
Ja
Ja
Nachhaltige Portfolios
Nein
Nein
Kinderdepot
Ja
Ja
Entnahmeplan
Ja
Ja
VL-fähig
Nein
Nein
Persönliche Beratung
Ja
Ja
Plattform
iOSAndroidWeb
iOSAndroidWeb
Sprachen
DeutschEnglisch
Deutsch
Gebühren Beim Robo-Advisor zahlst du eine Verwaltungsgebühr in Prozent pro Jahr plus die Kosten der Fonds (TER). Entscheidend sind die Gesamtkosten p. a. Achte auf Staffelungen nach Anlagesumme und auf Mindestanlage.
Übersicht
ab 1,2 %Verwaltung p. a.
TeuerPreismodellAll-in-Gebühr in % p. a., auf Ebene der eingesetzten Investmentfonds berücksichtigt (keine separate Rechnung)
Kosten im Detail1,20 % p. a. ab einer initialen Anlagesumme von 100.000 Euro; 0,95 % p. a. ab einer initialen Anlagesumme von 1.000.000 Euro (Gesellschaften: 1,20 % p. a. ab 250.000 Euro, 0,95 % p. a. ab 1.000.000 Euro); weitere Kosten fallen laut Anbieter nicht an
Verwaltungsgebühr1,20 % p. a. (All-in, Basis-Satz)
Fondskosten (TER)in der All-in-Gebühr enthalten (laut Anbieter keine weiteren Kosten)
Gesamtkosten1,20 % p. a. bzw. 0,95 % p. a. ab 1.000.000 Euro laut Faktenblatt (All-in, weitere Kosten fallen nicht an)
Mindestanlage100.000 € (Gesellschaften 250.000 €, Kinderdepot 100.000 €)
Sparplan ab100 €
Kostenlos testennein (Demo-Termin zum Kundenportal möglich)
ab 1,00 %Verwaltung p. a.
TeuerPreismodellAll-in-Fee in % p. a. (inkl. Depot-, Kontoführungs-, Transaktionsgebühren und USt.) plus Fondskosten
Kosten im Detail1,0 % p. a. bei einem Anlagebetrag unter 100.000 €, 0,9 % p. a. von 100.000 € bis unter 250.000 €, 0,8 % p. a. ab 250.000 € (inkl. Umsatzsteuer); der Satz gilt für den gesamten Betrag und bezieht sich auf das eingezahlte Kapital abzüglich Auszahlungen; Mindestvergütung 0 €; quartalsweise Abrechnung
Verwaltungsgebühr1,0 % p. a. (Basis-Satz unter 100.000 €, inkl. USt.)
Fondskosten (TER)Ø 0,25 % p. a. laut Konditionsseite (FAQ nennt durchschnittlich 0,3 % p. a.; ETFs Ø 0,20 % bzw. 0,25 %, aktive Fonds Ø 0,5 %)
Gesamtkostenca. 1,25 % p. a. unter 100.000 € (1,0 % Verwaltung + Ø 0,25 % Fondskosten, Addition der Anbieterwerte)
Mindestanlage20.000 € (Kinderdepot 10.000 €)
Sparplan ab200 € (Einzahlungen per Dauerauftrag/SEPA-Lastschrift ab 200 €; Kinderdepot-Sparplan laut Kinderdepot-Seite ab 150 € im Monat)
Kostenlos testennein (kostenlose Depotanalyse angeboten)
Anlagestrategie
Portfolios & Risikostufen
7 Strategien: ONE 25, ONE 35, ONE 45, ONE 55, ONE 65, ONE 75, ONE 85 (Zahl = maximale Aktienquote)
7 Anlagestrategien: Konservativ 30, Ausgewogen 40, Ausgewogen 50, Wachstum 60, Wachstum 70, Wachstum 80, Offensiv 90; zusätzlich 1 bis 3 wählbare Themeninvestments (Bitcoin, Gold, Immobilien, Rüstung, Absolute Return)
Aktienquote
maximal 25 % bis 85 %
maximale Aktienquote 30 % bis 90 % je Strategie (strategische Aktienquote 20 % bis 80 %)
Anlageuniversum
exklusiv für ONE aufgelegte Investmentfonds, darin ausschließlich Einzeltitel: Aktien (40 bis 60 Positionen), Anleihen, Gold (indirekt), Kasse; Absicherungsgeschäfte und Derivate möglich
ETFs (ca. 80 %) und aktive Fonds externer Verwalter (ca. 20 %) auf Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen, Immobilienaktien und Rohstoffe; Themenfonds; keine Derivate, keine Short-Positionen, keine hauseigenen Fonds
Anlageansatz
aktiv: fundamentale Einzeltitelanalyse nach den Investmentleitlinien (Diversifikation, Qualität, Flexibilität, Solvenz, Wert), flexibles Multi-Asset-Management ohne Indexorientierung
aktiv: strategische Allokation je Risikoprofil plus taktische Steuerung durch Volkswirte und Portfoliomanager (Konjunktur, Geldpolitik, Sentiment, Gewinnrevisionen), unterstützt durch regelbasierte Algorithmen
Rebalancing
Einzelpositionen und Portfoliozusammensetzung werden täglich überprüft und bei Bedarf angepasst
Umschichtung, sobald festgelegte Risiko-Toleranzgrenzen verletzt werden; Häufigkeit marktabhängig; wöchentliche Sitzung des Allokationskomitees; Transaktionskosten in der All-in-Fee enthalten
Abgeltungsteuer
Wird von der deutschen Depotbank automatisch abgeführt, Freistellungsauftrag möglich
Wird von der deutschen Depotbank automatisch abgeführt, Freistellungsauftrag möglich
Sicherheit & Seriosität
Trust Score
A87/100
A86/100
Serverstandort
AWS Frankfurt am Main
Datenschutz
Kundenportal mit Passwort und Zwei-Faktor-Authentifizierung; Freigaben per TAN
Daten bei AWS Frankfurt, AWS EBS encryption, Virtual-Private-Cloud; Website per HTTPS, AES-256-Verschlüsselung; Auszahlungen und Strategiewechsel per App-Freigabe (2-Faktor)
Depot als Sondervermögen
Ja
Ja
Erlaubnis / Aufsicht
Vermögensverwalter Flossbach von Storch SE, Köln, Wertpapierinstitut unter BaFin-Aufsicht (BaFin-ID 10115869) mit Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung nach § 2 Abs. 2 Nr. 9 WpIG seit 26.06.2021 (zuvor nach KWG seit 28.01.1999)
Vermögensverwalter ist M.M.Warburg & CO (AG & Co.) KGaA, CRR-Kreditinstitut unter Aufsicht von EZB und BaFin (BaFin-ID 10118837) mit Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung nach § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 3 KWG seit 20.12.2002. Technischer Partner Investify Tech S.A. (laut FAQ von der luxemburgischen CSSF als Finanzportfolioverwalter lizenziert, verantwortet die digitale Plattform)
Depotbank
Flossbach von Storch Invest S.A. Zweigniederlassung Deutschland (depotführende Stelle)
Baader Bank AG
Absicherung Guthaben
Kein separates Verrechnungskonto: Ein- und Auszahlungen laufen direkt über das Referenz-Girokonto, Kasse wird innerhalb der Fonds gehalten (Sondervermögen)
Verrechnungskonto bei der Baader Bank: gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € plus Einlagensicherungsfonds der privaten Banken
Erfahrung am Markt
Unternehmen seit 1998, ONE seit 1. Oktober 2019
Bank seit 1798, Warburg Navigator seit August 2017
Support
Telefon +49 221 33 88-500 und E-Mail kundenbetreuung@flossbachvonstorch.one, Mo bis Fr 9 bis 18 Uhr; Termine online und vor Ort in Frankfurt, Hamburg, Köln, München
Telefon 040 3282 2020 Mo bis Fr 9 bis 18 Uhr (außer Feiertage), E-Mail support@warburg-navigator.de, Berater an 8 Standorten
Unsere Erfahrungen
Testergebnis
7/10
7/10
Einzelbewertungen
Flossbach von Storch ONEWarburg Navigator
Unsere Meinung
Flossbach von Storch ONE
Wenn du mindestens 100.000 Euro anlegen willst und an den aktiven Flossbach-Ansatz glaubst, ist ONE ein sauber gemachter digitaler Zugang mit echter Betreuung. Die All-in-Gebühr von 1,20 % p. a. ist transparent, aber teuer im Vergleich zu passiven Robos. Praktisch ist, dass die Steuer automatisch abgeführt wird und du Spar- und Entnahmepläne ab 100 Euro einrichten kannst. Für Einsteiger mit kleinem Budget passt das Angebot nicht.
Warburg Navigator
Wenn du eine aktiv gesteuerte Vermögensverwaltung mit Bankhintergrund suchst und mindestens 20.000 Euro anlegst, bekommst du beim Warburg Navigator ein durchdachtes Paket mit echtem Ansprechpartner. Du zahlst dafür spürbar mehr als bei rein passiven Robos, rechne mit der All-in-Fee plus Fondskosten. Interessant sind das Kinderdepot ab 10.000 Euro und der Auszahlungs-Lotse für die Rentenphase. Wer nur günstig breit in ETFs sparen will, ist woanders besser aufgehoben.
Nutzererfahrungen
Gesamtbewertung
5/5100/100
4,3/585/100
App Store
5/543 Bewertungen
4,3/54 Bewertungen
Google Play
5/511 Bewertungen
–
Trustpilot
–
–
Unternehmen
Unternehmen
Flossbach von Storch SE
M.M.Warburg & CO (AG & Co.) Kommanditgesellschaft auf Aktien
Hauptsitz
Köln, Deutschland
Hamburg, Deutschland
Unternehmensgröße
Groß
Groß
Regulierung
BaFin (Wertpapierinstitut); HRB 120796 Amtsgericht Köln
EZB und BaFin (CRR-Kreditinstitut); HRB 84168 Amtsgericht Hamburg
Gründer
Dr. Bert Flossbach, Kurt von Storch
Gründungsjahr
1998
1798
Instagram
–
–
X (Twitter)
–
–
Facebook
–
–
YouTube
–
–
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Geschrieben von
Uwe Lätsch
Uwe Lätsch ist Gründer von Finanda und begleitet seit über 15 Jahren Menschen bei Geldthemen. Er schreibt über Altersvorsorge, ETFs, Versicherungen und den Alltag mit Finanzen, immer verständlich und auf den Punkt.
