Flossbach von Storch ONE
Robo-Advisor
7/10
Testergebnis
🏆 Vergleichssieger
Estably
Robo-Advisor
5,5/10
Testergebnis
Unsere Empfehlung: Flossbach von Storch ONE
Flossbach von Storch ONE vs Estably im Vergleich
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Flossbach von Storch ONE
Allgemeines
Beschreibung
Flossbach von Storch ONE
Flossbach von Storch ONE ist der digitale Zugang zur fondsbasierten Vermögensverwaltung von Flossbach von Storch. Das Vermögen fließt in eine von sieben Strategien (ONE 25 bis ONE 85), umgesetzt über eigens aufgelegte Fonds mit aktiv ausgewählten Einzeltiteln, Anleihen, indirektem Gold und Kasse. Es richtet sich an vermögende Privatanleger ab 100.000 Euro, die aktives Management mit persönlicher Betreuung kombinieren wollen.
Estably
Estably ist eine digitale Vermögensverwaltung aus Vaduz (Liechtenstein), die in der Strategie Modern Value nach Value-Investing-Prinzipien in 30 bis 35 handverlesene Einzelaktien plus Anleihenfonds investiert. Daneben gibt es eine Fondsstrategie (Best of Funds) und eine Strategie mit physischem Gold und Silber (Asset Protect). Das Angebot richtet sich an vermögende Anleger ab 50.000 € mit Wunsch nach persönlicher Betreuung und Depot wahlweise bei der Baader Bank (DE) oder der Liechtensteinischen Landesbank.
Vor- und Nachteile
Flossbach von Storch ONE
Was uns gefällt:
- Aktives Multi-Asset-Management mit Einzeltiteln durch einen der großen unabhängigen Vermögensverwalter
- All-in-Gebühr ohne weitere Kosten laut Anbieter
- Abgeltungsteuer wird automatisch abgeführt, Freistellungsauftrag und NV-Bescheinigung möglich
- Sparplan und Entnahmeplan ab 100 Euro, Auszahlungen ab 1 Euro
- Persönliche Kundenbetreuung Mo bis Fr 9 bis 18 Uhr und Termine an vier Standorten
- Keine Mindestlaufzeit, keine Kündigungsfrist, Strategiewechsel kostenfrei
Was uns nicht gefällt:
- Hohe Mindestanlage von 100.000 Euro (Gesellschaften 250.000 Euro)
- All-in-Gebühr von 1,20 % p. a. deutlich über passiven Robo-Advisors
- Gebührenstufe richtet sich nach der initialen Anlagesumme
- Kein Gemeinschaftsdepot, kein Depotübertrag möglich
- Ausschließlich hauseigene ONE-Fonds im Einsatz
Estably
Was uns gefällt:
- Aktiver Value-Ansatz mit Einzelaktien statt reiner ETF-Abbildung
- Persönlicher Berater und telefonischer Kontakt zu festen Geschäftszeiten
- Wahl der Depotbank: Baader Bank (Deutschland, automatische Steuerabführung) oder Liechtensteinische Landesbank
- Keine Bindungs- oder Kündigungsfristen, Kündigung bei Baader Bank ohne Zusatzkosten
- Performance Fee nur bei neuem Höchststand (High-Water-Mark)
Was uns nicht gefällt:
- Hohe Mindestanlage von 50.000 € (Asset Protect 100.000 €)
- Hohe laufende Kosten: 1,19 % p. a. Verwaltung plus 0,30 % p. a. Bankspesen plus 10 % Erfolgsbeteiligung
- Kein eigenes Sparplanprodukt, regelmäßige Einzahlungen nur per Dauerauftrag
- Keine eigene App im App Store oder bei Google Play gefunden
- Bei LLB-Depot keine automatische Abführung deutscher Abgeltungsteuer und 100 CHF Gebühr bei Saldierung
- Keine nachhaltige Anlagestrategie (Einstufung nach Artikel 6 SFDR)
Funktionen & Zielgruppen
Geeignet für
VermögendeFamilienRuheständler
VermögendeRuheständler
Sparplan
Ja
Nein
Nachhaltige Portfolios
Nein
Nein
Kinderdepot
Ja
Ja
Entnahmeplan
Ja
Ja
VL-fähig
Nein
Nein
Persönliche Beratung
Ja
Ja
Plattform
iOSAndroidWeb
Web
Sprachen
DeutschEnglisch
DeutschEnglisch
Gebühren Beim Robo-Advisor zahlst du eine Verwaltungsgebühr in Prozent pro Jahr plus die Kosten der Fonds (TER). Entscheidend sind die Gesamtkosten p. a. Achte auf Staffelungen nach Anlagesumme und auf Mindestanlage.
Übersicht
ab 1,2 %Verwaltung p. a.
TeuerPreismodellAll-in-Gebühr in % p. a., auf Ebene der eingesetzten Investmentfonds berücksichtigt (keine separate Rechnung)
Kosten im Detail1,20 % p. a. ab einer initialen Anlagesumme von 100.000 Euro; 0,95 % p. a. ab einer initialen Anlagesumme von 1.000.000 Euro (Gesellschaften: 1,20 % p. a. ab 250.000 Euro, 0,95 % p. a. ab 1.000.000 Euro); weitere Kosten fallen laut Anbieter nicht an
Verwaltungsgebühr1,20 % p. a. (All-in, Basis-Satz)
Fondskosten (TER)in der All-in-Gebühr enthalten (laut Anbieter keine weiteren Kosten)
Gesamtkosten1,20 % p. a. bzw. 0,95 % p. a. ab 1.000.000 Euro laut Faktenblatt (All-in, weitere Kosten fallen nicht an)
Mindestanlage100.000 € (Gesellschaften 250.000 €, Kinderdepot 100.000 €)
Sparplan ab100 €
Kostenlos testennein (Demo-Termin zum Kundenportal möglich)
ab 1,19 %Verwaltung p. a.
TeuerPreismodellVermögensverwaltungsgebühr in % p. a. nach Einzahlungsstaffel, zzgl. Bankspesen und bei Modern Value bzw. Best of Funds zzgl. erfolgsabhängiger Performance Fee (High-Water-Mark)
Kosten im DetailModern Value und Best of Funds (Einbezahlter Betrag): ab 50.000 € 1,19 % p. a., ab 250.000 € 1,09 % p. a., ab 500.000 € 0,99 % p. a., ab 750.000 € 0,89 % p. a., ab 1.000.000 € 0,79 % p. a., ab 5.000.000 € auf Anfrage; zzgl. 0,30 % p. a. Bankspesen; zzgl. Erfolgsbeteiligung von 10 % auf die tatsächlich erzielten Gewinne (nach Kosten) bei neuem Höchststand. Best of Funds zusätzlich 0,50 % bis 0,80 % p. a. Produktkosten. Asset Protect: ab 100.000 € 1,19 % p. a., ab 250.000 € 1,09 % p. a., ab 500.000 € 0,99 % p. a., ab 750.000 € 0,89 % p. a., ab 1.000.000 € 0,79 % p. a., ab 5.000.000 € auf Anfrage; zzgl. 0,30 % p. a. Bankspesen; zzgl. 0 % bis 0,45 % p. a. Produktkosten (Silber-ETF).
Verwaltungsgebühr1,19 % p. a. (Basis-Satz ab 50.000 €)
Fondskosten (TER)Modern Value: kein Wert angegeben (Einzelaktien plus Anleihenfonds); Best of Funds: 0,50 % bis 0,80 % p. a.; Asset Protect: 0 % bis 0,45 % p. a.
GesamtkostenModern Value ab 50.000 €: 1,49 % p. a. (1,19 % Verwaltung + 0,30 % Bankspesen, Addition der Anbieterwerte) zzgl. Performance Fee; Anbieter nennt für die Performance Fee bei beispielhaft 8 % Jahresrendite effektiv rund 0,65 %
Mindestanlage50.000 € (Modern Value und Best of Funds, Depot Baader Bank); 100.000 € bei Depot LLB sowie für Asset Protect
Kostenlos testennein
Anlagestrategie
Portfolios & Risikostufen
7 Strategien: ONE 25, ONE 35, ONE 45, ONE 55, ONE 65, ONE 75, ONE 85 (Zahl = maximale Aktienquote)
3 Anlagestrategien (Modern Value, Best of Funds, Asset Protect) mit je 5 Risikovarianten; zusätzlich Kooperationsstrategien (Sicherungsstrategie und Freiheitsstrategie mit Marc Friedrich, Miller Krypto-Strategie) sowie Estably Select ab 1 Mio. €
Aktienquote
maximal 25 % bis 85 %
20 % bis 100 % (Modern Value und Best of Funds, Stufen 20/40/60/80/100 %)
Anlageuniversum
exklusiv für ONE aufgelegte Investmentfonds, darin ausschließlich Einzeltitel: Aktien (40 bis 60 Positionen), Anleihen, Gold (indirekt), Kasse; Absicherungsgeschäfte und Derivate möglich
Modern Value: 30 bis 35 Einzelaktien plus Anleihenfonds; Best of Funds: aktiv gemanagte Aktien- und Anleihenfonds (institutionelle Tranchen, ohne Ausgabeaufschlag) plus einzelne Aktien von Holdinggesellschaften; Asset Protect: physisches Gold und Silber (Silber-ETF)
Anlageansatz
aktiv: fundamentale Einzeltitelanalyse nach den Investmentleitlinien (Diversifikation, Qualität, Flexibilität, Solvenz, Wert), flexibles Multi-Asset-Management ohne Indexorientierung
Aktiv: Value Investing nach Buffett-Prinzipien, Auswahl unterbewerteter Qualitätsunternehmen nach monatelanger Analyse
Rebalancing
Einzelpositionen und Portfoliozusammensetzung werden täglich überprüft und bei Bedarf angepasst
k. A.
Abgeltungsteuer
Wird von der deutschen Depotbank automatisch abgeführt, Freistellungsauftrag möglich
Depot Baader Bank: automatische Abführung; Depot LLB: keine automatische Abführung der deutschen Abgeltungsteuer
Sicherheit & Seriosität
Trust Score
A87/100
B72/100
Serverstandort
Datenschutz
Kundenportal mit Passwort und Zwei-Faktor-Authentifizierung; Freigaben per TAN
Liechtensteinisches Geschäftsgeheimnis und DSGVO; Kundendaten verschlüsselt gespeichert (laut Sicherheitsseite)
Depot als Sondervermögen
Ja
Ja
Erlaubnis / Aufsicht
Vermögensverwalter Flossbach von Storch SE, Köln, Wertpapierinstitut unter BaFin-Aufsicht (BaFin-ID 10115869) mit Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung nach § 2 Abs. 2 Nr. 9 WpIG seit 26.06.2021 (zuvor nach KWG seit 28.01.1999)
Estably Vermögensverwaltung AG, von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) konzessionierte Vermögensverwaltungsgesellschaft; in der BaFin-Datenbank als grenzüberschreitender Dienstleister (WpI) gem. § 74 WpIG gelistet (BaFin-ID 10157222, Notifikation MiFID seit 17.02.2020), nicht von der BaFin beaufsichtigt; Teilnehmer am Anlegerentschädigungssystem der Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungs-Stiftung SV; Mitglied VUVL
Depotbank
Flossbach von Storch Invest S.A. Zweigniederlassung Deutschland (depotführende Stelle)
Baader Bank AG (Deutschland) oder Liechtensteinische Landesbank AG (LLB); bei privater Altersvorsorge St. Galler Kantonalbank
Absicherung Guthaben
Kein separates Verrechnungskonto: Ein- und Auszahlungen laufen direkt über das Referenz-Girokonto, Kasse wird innerhalb der Fonds gehalten (Sondervermögen)
Kontoguthaben bei Baader Bank bis 100.000 € bzw. bei LLB bis 100.000 CHF durch Einlagensicherung geschützt; Wertpapiere getrennt vom Bankvermögen verwahrt
Erfahrung am Markt
Unternehmen seit 1998, ONE seit 1. Oktober 2019
seit 2020 (Gesellschaft laut strukturierten Website-Daten), Strategiehistorie laut Website seit 2016
Support
Telefon +49 221 33 88-500 und E-Mail kundenbetreuung@flossbachvonstorch.one, Mo bis Fr 9 bis 18 Uhr; Termine online und vor Ort in Frankfurt, Hamburg, Köln, München
Telefon +423 220 29 70 und E-Mail, Mo bis Fr 08:00 bis 12:00 und 13:00 bis 17:00 Uhr; persönlicher Berater, Beratungstermin per Calendly
Unsere Erfahrungen
Testergebnis
7/10
5,5/10
Einzelbewertungen
Flossbach von Storch ONEEstably
Unsere Meinung
Flossbach von Storch ONE
Wenn du mindestens 100.000 Euro anlegen willst und an den aktiven Flossbach-Ansatz glaubst, ist ONE ein sauber gemachter digitaler Zugang mit echter Betreuung. Die All-in-Gebühr von 1,20 % p. a. ist transparent, aber teuer im Vergleich zu passiven Robos. Praktisch ist, dass die Steuer automatisch abgeführt wird und du Spar- und Entnahmepläne ab 100 Euro einrichten kannst. Für Einsteiger mit kleinem Budget passt das Angebot nicht.
Estably
Estably passt zu dir, wenn du ab 50.000 € anlegen möchtest und bewusst auf aktiv ausgewählte Einzelaktien statt auf breite ETF-Portfolios setzt. Den persönlichen Berater und die Wahl zwischen deutscher und liechtensteinischer Depotbank bekommst du bei kaum einem anderen digitalen Vermögensverwalter. Dafür zahlst du deutlich mehr: 1,19 % Verwaltung plus 0,30 % Bankspesen plus 10 % Erfolgsbeteiligung auf neue Höchststände. Für Einsteiger mit kleinem Budget oder Sparplan-Anleger ist Estably nicht gemacht.
Nutzererfahrungen
Gesamtbewertung
5/5100/100
Keine produktspezifischen Bewertungen
App Store
5/543 Bewertungen
–
Google Play
5/511 Bewertungen
–
Trustpilot
–
–
Unternehmen
Unternehmen
Flossbach von Storch SE
Estably Vermögensverwaltung AG
Hauptsitz
Köln, Deutschland
Vaduz, Liechtenstein
Unternehmensgröße
Groß
Klein
Regulierung
BaFin (Wertpapierinstitut); HRB 120796 Amtsgericht Köln
Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA); grenzüberschreitend nach § 74 WpIG in Deutschland tätig
Gründer
Dr. Bert Flossbach, Kurt von Storch
Gründungsjahr
1998
2020
Instagram
–
–
X (Twitter)
–
–
Facebook
–
–
YouTube
–
–
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Geschrieben von
Uwe Lätsch
Uwe Lätsch ist Gründer von Finanda und begleitet seit über 15 Jahren Menschen bei Geldthemen. Er schreibt über Altersvorsorge, ETFs, Versicherungen und den Alltag mit Finanzen, immer verständlich und auf den Punkt.
